{"id":2314,"date":"2023-10-07T10:28:02","date_gmt":"2023-10-07T08:28:02","guid":{"rendered":"http:\/\/lex-dd.com\/wp\/patrimoine\/?page_id=2314"},"modified":"2023-11-06T10:06:18","modified_gmt":"2023-11-06T09:06:18","slug":"conseils-gestion-patrimoine","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/lex-dd.com\/patrimoine\/conseils-gestion-patrimoine\/","title":{"rendered":"Conseils-gestion-patrimoine"},"content":{"rendered":"
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Accompagnement personnalis\u00e9<\/span><\/div>

Activit\u00e9s de<\/em><\/s>
\r\nConseils <\/u><\/span><\/span><\/h2>
B\u00e9n\u00e9ficiez de l'appui de nos experts pour donner les meilleurs conseils dans votre choix d'investissement. <\/div><\/header>
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Accompagnement personnalis\u00e9<\/span><\/div>

Activit\u00e9s de<\/em><\/s>
\r\nConseils <\/u><\/span><\/span><\/h2>
B\u00e9n\u00e9ficiez de l'appui de nos experts pour donner les meilleurs conseils dans votre choix d'investissement. <\/div><\/header>
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1- QU\u2019EST-CE QU\u2019UN CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE (CGP) ?<\/u>
\r\n<\/span><\/span><\/h2>
Le m\u00e9tier de CGP, Conseil en Gestion de Patrimoine, est un m\u00e9tier de conseil et d'accompagnement global pour aider les \u00e9pargnants et les investisseurs \u00e0 mieux g\u00e9rer leur patrimoine. Pour bien exercer le m\u00e9tier de Conseil en Gestion de Patrimoine, le CGP doit cumuler plusieurs comp\u00e9tences et exercer plusieurs professions r\u00e9glement\u00e9es :
\r\n
\r\n\u2022 Conseil en Investissements Financiers (CIF)
\r\n\u2022 Interm\u00e9diaires en Op\u00e9rations de Banque et Services de Paiement (IOBSP)
\r\n\u2022 Interm\u00e9diaire en Op\u00e9rations d'Assurance (IAS)
\r\n\u2022 Interm\u00e9diaires en transactions immobili\u00e8res
\r\n\u2022 Conseil patrimonial
\r\n
\r\nLe Conseiller en Gestion de Patrimoine exerce 5 m\u00e9tiers compl\u00e9mentaires
\r\n<\/div><\/header>
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CIF : CONSEIL EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS<\/strong><\/p>\n

Notre activit\u00e9 de Conseil en Investissements repose sur l\u2019analyse et la s\u00e9lection de placements financiers et immobiliers, \u00e0 destination des particuliers et des personnes morales. Les solutions d\u2019investissements s\u00e9lectionn\u00e9es nous permettent de r\u00e9pondre aux besoins d\u2019investisseurs disposant de quelques dizaines de millions de francs CFA seulement, comme aux investisseurs les plus fortun\u00e9s souhaitant investir plusieurs dizaines de Milliards. Pour des montants importants, nous pouvons vous proposer des produits financiers sur-mesure (contrat d\u2019assurance vie d\u00e9di\u00e9, fonds d\u00e9di\u00e9s, produits structur\u00e9s).<\/p>\n

IOBSP : INTERM\u00c9DIAIRES EN OP\u00c9RATIONS DE BANQUE ET SERVICES DE PAIEMENT<\/strong><\/p>\n

Pour vous accompagner dans l\u2019ouverture de comptes bancaires et\/ou vous aider \u00e0 trouver le meilleur cr\u00e9dit, nous devons satisfaire aux exigences de formation initiale et de formation continue li\u00e9es \u00e0 l\u2019exercice du m\u00e9tier de banquier. Une veille concurrentielle des services et produits bancaires de la place nous permet d\u2019\u00eatre efficaces dans nos propositions de placement et de financement.<\/p>\n

IAS : INTERM\u00c9DIAIRE EN OP\u00c9RATIONS D\u2019ASSURANCE<\/strong><\/p>\n

Pour s\u00e9lectionner des solutions de placements con\u00e7ues par des compagnies d\u2019assurance (contrats d\u2019assurance vie, contrats de capitalisation, contrats retraite et accompagner nos clients dans la gestion de ces contrats d\u2019assurance, nous devons disposer du statut de courtier d\u2019assurance et satisfaire aux exigences r\u00e9glementaires du m\u00e9tier d\u2019IAS : Interm\u00e9diaire en Op\u00e9rations d\u2019Assurance. Le statut d\u2019IAS, Interm\u00e9diaire en Op\u00e9rations d\u2019Assurance, n\u00e9cessite une formation initiale sp\u00e9cifique et une formation continue avec contr\u00f4le annuel de comp\u00e9tences.<\/p>\n

INTERM\u00c9DIAIRES EN TRANSACTIONS IMMOBILI\u00c8RES<\/strong><\/p>\n

Pour mener \u00e0 bien les transactions immobili\u00e8res (vente ou achat) sur des biens neufs (en VEFA) ou anciens, nous exer\u00e7ons le m\u00e9tier d\u2019interm\u00e9diaire en transactions sur immeubles et fonds de commerce, et nous devons \u00e0 ce titre justifier d\u2019une formation initiale et continue pour justifier notre agr\u00e9ment d\u2019Agent immobilier<\/strong> d\u00e9livr\u00e9 par le minist\u00e8re de la construction.<\/p>\n

CONSEIL PATRIMONIAL GLOBAL<\/strong><\/p>\n

Si nous pouvons intervenir ponctuellement sur un de vos projets, nous pouvons aussi vous proposer un \u00ab accompagnement patrimonial global \u00bb caract\u00e9ristique de notre activit\u00e9 de CGP : Conseil en Gestion de Patrimoine. Pour vous aider \u00e0 y voir clair dans votre situation et \u00e9laborer avec vous une strat\u00e9gie patrimoniale globale, nous vous apportons un \u00e9clairage sur la structure de votre patrimoine \u00e0 travers le bilan patrimonial<\/strong>, nous analysons la rentabilit\u00e9 ainsi que la partie juridique et fiscale de votre patrimoine. Cette analyse du bilan nous permet de comprendre les forces et les faiblesses et de vous pr\u00e9coniser des conseils<\/p>\n<\/div>

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2-A QUOI SERT UN BILAN PATRIMONIAL ?<\/u>
\r\n<\/span><\/span><\/h2>
Le bilan patrimonial est un exercice qui vise principalement \u00e0 chercher des solutions appropri\u00e9es pour : Valoriser son patrimoine et ses revenus (rentabilit\u00e9, optimisation\u2026).
\r\n
\r\nLe s\u00e9curiser ou \u00e0 l'inverse le dynamiser (mesure des risques de l'\u00e9pargne et des placements eu \u00e9gard au profil d'investisseur). Il permet d\u2019avoir une vision claire \u00e0 360\u00b0 de la r\u00e9partition et de l\u2019\u00e9quilibre de votre patrimoine et vous aide \u00e0 prendre de meilleures d\u00e9cisions lorsque nous allons \u00e9tablir la strat\u00e9gie qui vous correspond.
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3- A QUOI SERT LA STRATEGIE PATRIMONIALE ?<\/u>
\r\n<\/span><\/span><\/h2>
L'un des enjeux principaux d\u2019une strat\u00e9gie patrimoniale est de se fixer des objectifs pr\u00e9cis et r\u00e9alistes. Il convient, avant toute chose, de r\u00e9aliser un audit patrimonial ou un bilan patrimonial. Ce dernier permet d'indiquer les forces et les faiblesses de votre situation. L\u2019audit, quant \u00e0 lui, consiste \u00e0 apprendre \u00e0 vous conna\u00eetre et \u00e0 vous comprendre, \u00e0 appr\u00e9hender votre situation personnelle et familiale, vos enjeux et vos objectifs.
\r\n
\r\nSi vous souhaitez le faire seul, il vous faut vous poser les questions suivantes : Qu\u2019est-ce que je veux \u00eatre ? Qu\u2019est-ce que je veux obtenir ? O\u00f9 est-ce que je veux aller ? Qu\u2019est-ce que j\u2019aimerais obtenir d\u2019ici les dix prochaines ann\u00e9es ? Pour que votre strat\u00e9gie patrimoniale soit efficace, vous devez vous fixer des objectifs \u00e0 1, 3, 5 et 10 ans.
\r\n
\r\nSi vous travaillez avec nous, une synth\u00e8se est effectu\u00e9e afin de mettre en avant les objectifs patrimoniaux que vous souhaitez obtenir, \u00e0 court, moyen et long terme. Les objectifs peuvent \u00eatre divers et nombreux : Pr\u00e9paration de la retraite ; Transmission du patrimoine ; Cr\u00e9ation d\u2019un patrimoine, financier ou immobilier ; Optimisation fiscale.
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Nous contacter<\/span><\/a><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
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